Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к признакам возможного мошенничества. Помимо этого регулятор выделяет ещё ряд критериев, по которым банки могут отмечать подозрительные операции.
Основные признаки, на которые обращают внимание банки
- Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- Перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- Нетипичное поведение клиента — снятие в необычное время, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- Запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- Изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- Изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- Пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчёркивают, что перечисленные признаки используются банками для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического предположения о противоправных действиях клиента.
