Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, предусматривающий расширение возможностей контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предполагает увеличение объема обмена информацией между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отдельно подчеркивается, что под необлагаемыми налогом переводами «карта‑на‑карту» нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, сейчас прямо прописанным в Налоговом кодексе.
Для ФНС и ЦБ планируется создать систему регулярного обмена данными. Налоговая служба будет передавать регулятору информацию об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Банк России с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
Предполагается, что это позволит более точно выявлять различные аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков планируется сделать ИНН. Это должно дать государству возможность увязать данные о счетах, операциях и доходах гражданина, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается содержание понятия «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
