Власти планируют ввести комплекс мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма для крипторынка: все участники будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, вести обязательный контроль операций, а цифровые депозитарии — ограничивать сделки с высокорисковыми контрагентами. Базовый законопроект намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Ключевые новации
- Полная идентификация клиентов (KYC): сбор сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Упрощённая идентификация останется для действующих брокерских отношений, но при выходе клиента на криптовалютные операции потребуется «доиентификация» — сбор дополнительных данных.
- Введение системы обязательного контроля за операциями: появление пяти новых видов контролируемых операций, отчётность в Росфинмониторинг при операциях свыше порогового значения (от миллиона).
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Применение travel rule: сопровождение переводов с передачей данных об отправителе и получателе.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязанность принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Причины и риски
Международные требования FATF предусматривают информационное сопровождение переводов в криптовалютах и усиление мер по противодействию легализации преступных доходов. В случае неудовлетворительного прохождения следующей оценки в 2028 году страна рискует попасть в серые или чёрные списки, что повлечёт дальнейшие ограничения при взаимодействии с глобальной финансовой системой.
Практические последствия для участников рынка
Цифровым депозитариям и обменникам будет разрешено отказывать в заключении договоров или предоставлении доступа к идентификаторам, если есть обоснованные подозрения в отмывании или финансировании терроризма со стороны клиента. Весь пакет требований формируется в дополнение к базовому законопроекту и предполагает, что антиотмывочные правила начнут действовать практически сразу после их принятия.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Антиотмывочные требования будут вводиться без значительных отлагательных сроков, поэтому компании уже сейчас могут начинать подготовку к новым правилам.
